1、什么是洗錢(qián)？

　　洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶(hù)、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

2、清洗什么錢(qián)將構(gòu)成洗錢(qián)罪？

　　這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢(qián)罪。

3、為什么要反洗錢(qián)？

　　洗錢(qián)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、反洗錢(qián)調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢(qián)措施，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指哪個(gè)部門(mén)？其主要職責(zé)是什么？

　　國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指中國(guó)人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作，調(diào)查可疑交易，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作等。

5、有其他部門(mén)參與反洗錢(qián)管理工作嗎？

　　在國(guó)家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等 23個(gè)部門(mén)參與的反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議。全國(guó)各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門(mén)、深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會(huì)議制度。

6、為什么強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢(qián)？

　　金融業(yè)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)移職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢(qián)犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢(qián)工作的前沿陣地，能夠盡早識(shí)別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過(guò)追蹤犯罪資金的流動(dòng)，預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)。

7、反洗錢(qián)工作會(huì)不會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私和商業(yè)秘密？

　　不會(huì)的?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》重視保護(hù)個(gè)人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專(zhuān)門(mén)規(guī)定對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)而獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個(gè)人提供。

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》還規(guī)定，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查；司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。

8、客戶(hù)到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業(yè)務(wù)需出示身份證件？

　　客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)，開(kāi)立、掛失、注銷(xiāo)證券賬戶(hù)，申請(qǐng)、掛失、注銷(xiāo)期貨交易編碼，簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，轉(zhuǎn)托管，指定或撤銷(xiāo)指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫(xiě)基本身份信息。

9、代理他人辦理金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)，應(yīng)如何配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)？

　　客戶(hù)代理他人辦理金融業(yè)務(wù)，應(yīng)出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫(xiě)姓名、聯(lián)系方式、身份證件或其他證明文件的種類(lèi)和號(hào)碼等信息。

10、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)還會(huì)持續(xù)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)嗎？

　　是的，金融機(jī)構(gòu)還要持續(xù)地關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以及金融交易情況，并及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。

11、當(dāng)客戶(hù)要求變更姓名或名稱(chēng)等身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)是否還需要重新識(shí)別客戶(hù)？

　　是的。當(dāng)客戶(hù)要求變更姓名或名稱(chēng)、身份證件或身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)，客戶(hù)應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息。

12、客戶(hù)在金融業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過(guò)期了，該怎么辦？

　　應(yīng)及時(shí)更新身份信息，若未在合理期限內(nèi)更新且無(wú)合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

13、如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)

　?。?）選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。

　?。?）主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別。

　?。?）不要出租或出借自己的身份證件。

　?。?）不要出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾。

　?。?）不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。

　?。?）遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)。

　　（7）舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。