【基本案情】

    2021年10月起，高某某、李某、葉某某、陳某等人組成“跑分洗錢”團伙，與上游電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子長期合作，為其轉(zhuǎn)移犯罪資金。該“跑分洗錢”團伙通過孫某等人大量收購銀行卡，通過黃某購入11臺POS機，并在Telegram聊天群內(nèi)告知上游詐騙分子可用于接收詐騙款的銀行卡用戶名、賬號。詐騙資金進入上述銀行卡賬戶后，該“跑分洗錢”團伙通過POS機刷卡消費的方式將詐騙資金轉(zhuǎn)移到該POS機綁定的銀行卡，再將該卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)入林某等人提供的銀行卡內(nèi)，由林某等人將資金兌換成泰達幣后交給該團伙，該團伙再交給上游詐騙分子，從中獲取資金流水12%-15%的提成，并按約定比例支付孫某、黃某等人費用。其中，高某某負責對接上游詐騙分子、收購POS機、銀行卡；李某負責收購POS機、銀行卡、轉(zhuǎn)賬；葉某某負責轉(zhuǎn)賬、泰達幣交易；陳某負責泰達幣交易、POS機刷卡；袁某某受招募負責POS機刷卡等。經(jīng)查，該“跑分洗錢”團伙幫助其他犯罪團伙轉(zhuǎn)移資金1.1億余元，其中詐騙資金1281萬余元，非法獲利100萬余元；林某等人幫助兌換泰達幣1.1億余元，非法獲利400余萬元；黃某提供11臺POS機，非法獲利200余萬元；孫某等人共收買、提供60余張銀行卡，非法獲利10萬余元。

    【檢察履職】

    本案由浙江省諸暨市公安局以掩飾、隱瞞犯罪所得罪立案偵查。偵查階段，諸暨市檢察院提前介入，經(jīng)分析研判，建議偵查機關(guān)注重收集聊天記錄、資金流向等客觀證據(jù)，查明該團伙勾結(jié)上游詐騙團伙，搭建被騙資金接收、轉(zhuǎn)移通道，幫助上游詐騙團伙實施詐騙的犯罪事實。

    審查起訴階段，針對查找被害人難度大的問題，檢察機關(guān)和公安機關(guān)發(fā)揮偵訴協(xié)作機制，運用大數(shù)據(jù)平臺全面篩查，準確關(guān)聯(lián)到全國范圍內(nèi)300余名被害人，最終認定該“跑分洗錢”團伙幫助上游詐騙分子轉(zhuǎn)移資金達1281萬余元。期間，檢察機關(guān)繼續(xù)深挖漏犯，通過梳理第三方交易平臺電子數(shù)據(jù)、審訊同案犯等方式，追加起訴施某某等5名為犯罪提供幫助的倒賣銀行卡、虛擬幣人員。

    2023年5月至12月，諸暨市法院以詐騙罪判處高某某、李某、葉某某、陳某有期徒刑十年六個月至七年不等，并處罰金二十五萬元至二十三萬元不等；以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處袁某某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金一萬元；以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處孫某、黃某、林某、施某某等人有期徒刑二年六個月至一年不等，并處罰金七萬元至五千元不等。部分被告人提出上訴，二審裁定駁回上訴，維持原判。

    【典型意義】

    （一）全鏈條嚴懲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“幫兇”，最大限度鏟除犯罪土壤。當前為詐騙犯罪提供技術(shù)支持、推廣引流、跑分洗錢等黑灰產(chǎn)違法犯罪大量存在，是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪猖獗的重要原因。打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，必須堅持全鏈條打擊，嚴懲上下游關(guān)聯(lián)違法犯罪，斬斷相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條。檢察機關(guān)引導(dǎo)公安機關(guān)查明“跑分洗錢”運營團伙長期勾結(jié)上游電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子，厘清提供銀行卡、POS機、虛擬幣交易的跑分洗錢犯罪鏈條，依法懲處關(guān)聯(lián)犯罪人員，有效鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的下游黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，對遏制上游詐騙犯罪起到積極作用。

    （二）全面依法準確定性各層級人員行為，做到罪責刑相適應(yīng)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)犯罪涉案人數(shù)多、層級不同，對詐騙罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪區(qū)分認定難。在堅持依法從嚴打擊的同時，應(yīng)注重區(qū)分犯罪鏈條上不同環(huán)節(jié)行為的性質(zhì)，準確認定不同層級人員的刑事責任，避免重罪輕訴、輕罪重懲。檢察機關(guān)在引導(dǎo)公安機關(guān)查明“跑分洗錢”團伙與詐騙犯罪團伙合作方式、犯意聯(lián)絡(luò)緊密程度、各犯罪嫌疑人主觀明知程度的基礎(chǔ)上，準確定性，認定“跑分洗錢”團伙主要成員為詐騙罪共犯；認定受招募負責POS機刷卡人員為掩飾、隱瞞犯罪所得罪；認定提供銀行卡、POS機人員及倒賣虛擬幣人員為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，做到罪責刑相適應(yīng)。

    【檢察官提醒】

    “跑分洗錢”團伙往往以蠅頭小利為誘餌，招募人員通過銀行卡轉(zhuǎn)賬、POS機刷卡、虛擬幣交易等多種方式為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團伙洗錢。廣大人民群眾要提升法律意識，莫要貪圖小利，隨意出租、出售銀行卡，具有支付功能的資金賬戶、POS機，或者幫助虛擬幣交易等，謹防淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“幫兇”，受到法律制裁，最終害人害己。