案例概述

從事建材生意多年的馬某一直勤勞苦干，生意做得順風(fēng)順?biāo)?，與老婆勤儉節(jié)約，也小有積蓄。

2014年10月，馬某在上網(wǎng)上時(shí)無(wú)意點(diǎn)開(kāi)了一個(gè)恒指期貨交易的軟件。因?yàn)檐浖路接泻芏嗟目蛻?hù)留言，都說(shuō)很賺錢(qián)。馬某便抱著試試看的心態(tài)，注冊(cè)了一個(gè)新帳戶(hù)，向里面打了一小筆款進(jìn)行交易。不到一天時(shí)間，便盈利了10%，而且錢(qián)也能直接到賬。初試牛刀，便旗開(kāi)得勝，馬某陸續(xù)幾次又往賬戶(hù)打了幾次款，也都小有盈利，不禁心花怒放。一日，馬某打開(kāi)軟件，自動(dòng)彈出一個(gè)窗口，對(duì)方自稱(chēng)是湖北某投資管理有限公司，作為該軟件的管理方，可以根據(jù)客戶(hù)的打款金額進(jìn)行配資。馬某一時(shí)心動(dòng)，按照對(duì)方的指示，就往對(duì)方提供的私人帳戶(hù)打了10000元現(xiàn)金，對(duì)方配資后達(dá)到20000元，交易成功后，對(duì)方收取了2%的利息。2016年年初由于當(dāng)時(shí)恒生指數(shù)猛漲，馬某賺了近20萬(wàn)，也榮升為“大客戶(hù)”，公司在之后的配額從一倍漲到十倍。但隨著恒生指數(shù)不斷下跌，于是接下來(lái)的一年多里，馬某就像著了魔一樣，不停的虧錢(qián)、打款、被扣利息，一直到把盈利和所有的積蓄全部投了進(jìn)去，不知不覺(jué)中已經(jīng)在這個(gè)賬戶(hù)里被“吃”掉了近200萬(wàn)元。

英山警方發(fā)現(xiàn)，馬某投資交易的三家公司都沒(méi)有取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的期貨經(jīng)紀(jì)資質(zhì)，這三家公司看似沒(méi)有業(yè)務(wù)和資金往來(lái)，但都是浙江某投資公司的代理商，該投資公司在上海架設(shè)服務(wù)器，掛載自制的交易系統(tǒng)，打著為境內(nèi)客戶(hù)進(jìn)行美原油、恒指等期貨交易的幌子，從事著與客戶(hù)進(jìn)行“對(duì)賭”的虛假境外交易。代理公司在賺取客戶(hù)利息的同時(shí)，最主要的收入就是手續(xù)費(fèi)，一般美原油每手6美元、恒指每手37港元，一筆交易，一買(mǎi)一賣(mài)，雙向收費(fèi)。而浙江的總公司按美原油每手3美元、恒指每手18.5港元收取所謂的“軟件使用費(fèi)”。馬某之前在網(wǎng)上的所有交易，原則上在中國(guó)內(nèi)地根本是不存在的，這本身就是一場(chǎng)“赤祼祼”的騙局。

案例評(píng)析

一些機(jī)構(gòu)推廣所謂“外盤(pán)期貨”代理業(yè)務(wù)，宣稱(chēng)可以為境內(nèi)投資者參與境外期貨交易提供渠道，代理香港、紐約、倫敦等市場(chǎng)原油、黃金、股指、外匯等期貨投資，國(guó)外有什么，就可以做什么，有的還提供“專(zhuān)家”指導(dǎo)、“一對(duì)一教學(xué)”、期貨配資等服務(wù)。投資者只需提供身份證件、開(kāi)戶(hù)并繳納相關(guān)費(fèi)用后，便可通過(guò)這些機(jī)構(gòu)的特定交易軟件進(jìn)行“外盤(pán)期貨”交易。

根據(jù)國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，境內(nèi)單位或個(gè)人不得違反規(guī)定從事境外期貨交易。境內(nèi)投資者通過(guò)上述機(jī)構(gòu)的交易軟件或移動(dòng)客戶(hù)端參與境外期貨交易，一旦發(fā)生糾紛，自身權(quán)益將無(wú)法得到有效保護(hù)。

面對(duì)非法期貨活動(dòng)，投資者應(yīng)注意以下幾個(gè)方面的問(wèn)題：

一是要核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。設(shè)立期貨公司，須經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

二是要了解期貨投資風(fēng)險(xiǎn)。正規(guī)期貨交易保證金收取有嚴(yán)格規(guī)定，非法期貨投資采用極低保證金比例吸引投資者，其極高杠桿蘊(yùn)藏的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)高于正規(guī)期貨投資。

三是涉外期貨投資維權(quán)難。資金一旦轉(zhuǎn)移至境外，由于查證困難，即便抓獲不法分子，投資款亦很難追回。

四是要識(shí)別非法期貨交易資金交付特點(diǎn)。投資者往往被誘導(dǎo)將保證金存入私人賬戶(hù)，是非法期貨交易重要特點(diǎn)。