《防范和處置非法集資條例》頒布！這10點(diǎn)你必須知道

    國(guó)務(wù)院總理李克強(qiáng)日前簽署國(guó)務(wù)院令，公布《防范和處置非法集資條例》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》)，自2021年5月1日起施行。《條例》規(guī)定國(guó)家禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則?！稐l例》十大要點(diǎn)，我們一起來(lái)看：

01明確各方責(zé)任，健全工作機(jī)制

   《條例》規(guī)定省級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，地方各級(jí)人民政府建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的工作機(jī)制，并明確牽頭部門(mén)。行業(yè)主管和監(jiān)管部門(mén)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。國(guó)務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議制度，督促、指導(dǎo)有關(guān)部門(mén)和地方開(kāi)展工作，協(xié)調(diào)解決重大問(wèn)題。

02引入大數(shù)據(jù)技術(shù)，加強(qiáng)檢測(cè)預(yù)警機(jī)制建設(shè)

   《條例》規(guī)定地方政府要建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警。行業(yè)主管和監(jiān)管部門(mén)要強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警。聯(lián)席會(huì)議建立健全全國(guó)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，推動(dòng)建設(shè)國(guó)家監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，促進(jìn)地方、部門(mén)信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。

03突出防范，建立防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制

  《條例》規(guī)定聯(lián)席會(huì)議建立中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，推動(dòng)全國(guó)范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作；地方各級(jí)人民政府開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作；行業(yè)主管和監(jiān)管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對(duì)性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)；新聞媒體開(kāi)展防范非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督；金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育。

 04建立舉報(bào)機(jī)制，全民參與打擊非法集資

  《條例》規(guī)定，處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)要建立舉報(bào)機(jī)制和平臺(tái)，鼓勵(lì)任何單位和個(gè)人對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。

 05加強(qiáng)審批管理，強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)企業(yè)的日常檢測(cè)

  《條例》規(guī)定市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)加強(qiáng)商事登記管理，除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容?？h級(jí)以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)等有關(guān)部門(mén)建立會(huì)商機(jī)制，對(duì)與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的企業(yè)，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。

 06加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用和廣告的監(jiān)測(cè)，凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境

  《條例》規(guī)定處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè)；市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)會(huì)同處置非法集資牽頭部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)。對(duì)于認(rèn)定為非法集資的，各相關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理。

 07明確認(rèn)定部門(mén)，厘清各方責(zé)任

  《條例》規(guī)定對(duì)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由其共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)確定；對(duì)跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由聯(lián)席會(huì)議確定。

 08賦予權(quán)力，明確了調(diào)查處置手段和強(qiáng)制措施

  《條例》賦予了處置非法集資牽頭部門(mén)調(diào)查處置手段和強(qiáng)制措施的權(quán)力。處置非法集資牽頭部門(mén)可采取調(diào)查手段：1.進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調(diào)查取證；2.詢(xún)問(wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明；3.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；4.經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)。根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門(mén)可以采取措施：1.查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；2.責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；3.經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門(mén)決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

 09明確清退資金來(lái)源，參與非法集資自行承擔(dān)

  《條例》規(guī)定對(duì)非法集資的責(zé)任、資金清退以及集資參與人應(yīng)承擔(dān)的后果等作規(guī)定。《條例》強(qiáng)調(diào)，任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益；非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金；因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)?！稐l例》規(guī)定清退集資資金來(lái)源還包括在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益。

 10明確法律責(zé)任

  《條例》對(duì)非法集資人、非法集資協(xié)助人、其他相關(guān)市場(chǎng)主體以及國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員等單位和個(gè)人的違法行為均規(guī)定了法律責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。其中，對(duì)非法集資人，由處置非法集資牽頭部門(mén)處集資金額20%以上1倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。